8 phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả nhất khi giao dịch

Để thành công trong thị trường, điều bạn cần quan tâm không chỉ là kiến thức, mà còn là quản lý rủi ro. Vậy quản lý rủi ro như thế nào để hiệu quả trong quá trình giao dịch? Hãy cùng Da Vinci ĐN tìm hiểu nhé.

1. Nên giao dịch khối lượng vừa phải – yếu tố quan trọng hàng đầu để quản trị rủi ro

Có nhiều phương pháp khác nhau trong đầu tư forex, và mỗi người có thể sử dụng phương pháp riêng của mình. Một số phương pháp sử dụng stop loss và take profit cụ thể trên mỗi giao dịch, trong khi những người khác có thể áp dụng các phương pháp khác để quản lý rủi ro. Sự linh hoạt và khả năng mạo hiểm là yếu tố quan trọng trong thành công của một nhà đầu tư, sau khi đã dành thời gian với tài khoản thực hành và có một kế hoạch kinh doanh.

Khi chuyển sang giao dịch với tài khoản thực, không có phương pháp thực hành nào có thể hoàn toàn mô phỏng được giao dịch thực tế. Việc bắt đầu với số tiền nhỏ khi giao dịch thực tế là quan trọng, để hiểu rõ các yếu tố như cảm xúc và trượt giá và áp dụng chúng trong quá trình giao dịch thực tế, dựa trên kinh nghiệm từ việc giao dịch thực hành với số tiền nhỏ.

Tuy nhiên, việc áp dụng phương pháp này cho thị trường thực có thể dẫn đến thất bại nghiêm trọng. Bằng cách bắt đầu với số tiền nhỏ, một nhà đầu tư có thể đánh giá kế hoạch giao dịch và cảm xúc của mình, và thực hành nhiều hơn mà không cần đưa ra quyết định giao dịch quá nhanh.

2. Kỹ thuật xác định thời điểm để ra vào lệnh để tối ưu việc quản lý rủi ro

Thị trường forex hoạt động liên tục 24/24, và việc bỏ lỡ cơ hội giao dịch tiềm năng do thiếu thời gian tham gia có thể gây thất vọng. Điều này thường xảy ra đặc biệt khi giao dịch trên các biểu đồ khung thời gian nhỏ, như lướt sóng scalping.

Giao dịch scalping yêu cầu bạn phải luôn có mặt để tham gia khi có cơ hội. Điều này có thể dẫn đến việc thức dậy lúc 3 giờ sáng và chỉ có 2 đến 3 tiếng để ngủ. Đối với những người có công việc, có trẻ nhỏ, tham gia hoạt động thể thao và có cuộc sống xã hội phong phú, họ cần cân nhắc kỹ hơn về thời gian mà họ cam kết đầu tư vào forex.

Để ra vào lệnh và quản lý rủi ro một cách hiệu quả thì bạn nên có một cách khác để quản lý rủi ro khi bạn không thể theo dõi máy tính liên tục là cài đặt một điểm dừng, dừng lỗ là một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược giao dịch nào, việc này là hết sức quan trọng.

3. Xác định khả năng chịu rủi ro khi đầu tư forex

Quyết định về mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận trong giao dịch là một sự lựa chọn cá nhân và phụ thuộc vào kế hoạch đầu tư của bạn. Hướng dẫn đầu tư forex thường đề cập đến các con số như 1%, 2% hoặc thậm chí 5% giá trị tài khoản trên mỗi giao dịch, nhưng con số cụ thể phụ thuộc vào kinh nghiệm và sự tự tin của bạn và có thể khác nhau cho mỗi người.

Người mới bắt đầu thường thiếu tự tin do thiếu kiến thức hoặc không quen với hệ thống giao dịch mới. Do đó, họ có xu hướng sử dụng tỷ lệ rủi ro nhỏ hơn. Khi bạn cảm thấy thoải mái hơn với hệ thống giao dịch forex bạn đang sử dụng, bạn có thể cân nhắc tăng tỷ lệ rủi ro của mình. Tuy nhiên, hãy cẩn thận và không tăng quá cao để không ảnh hưởng đến tài khoản của bạn.

Các phương pháp giao dịch và quản lý rủi ro có thể tạo ra chuỗi lệnh thua lỗ, nhưng mục tiêu của giao dịch là để đạt được lợi nhuận hoặc duy trì để tiếp tục giao dịch. Ví dụ, nếu phương pháp giao dịch của bạn là đặt một lệnh hàng ngày với mức rủi ro 20% tổng vốn của bạn cho mỗi giao dịch, chỉ cần có 5 giao dịch thua lỗ liên tiếp, tài khoản của bạn có thể bị hủy hoại. Vì vậy, ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư forex có kinh nghiệm, rủi ro cháy tài khoản cũng là điều bình thường, vì đó là mức rủi ro mà bạn chấp nhận.

Ví dụ, nếu bạn chọn mức rủi ro 3% tổng vốn trên mỗi giao dịch, lý thuyết là bạn phải thua lỗ liên tục 33 giao dịch trước khi tài khoản của bạn bị hủy hoại. Vì vậy, bạn cần tự quyết định phương án nào phù hợp với bạn, và hãy nhớ rằng mỗi phương án đều có ưu điểm và nhược điểm riêng.

4. Nên sử dụng tài khoản demo trước

Hiện nay, gần như tất cả các sàn giao dịch đều có tài khoản thực hành, đôi khi được gọi là tài khoản mô phỏng hoặc tài khoản demo, các tài khoản này cho phép các nhà giao dịch đặt các giao dịch giả định mà không có tiền thật.

Có lẽ lợi ích quan trọng nhất của một tài khoản demo là nó giúp một nhà giao dịch trở thành chuyên nghiệp trong các kỹ thuật nhập lệnh cùng phương pháp ra vào lệnh của mình, một vài điều làm tổn hại đến tài khoản giao dịch thường xảy ra khi họ nhấn nút sai khi mở hoặc thoát khỏi một vị thế nào đó.

Điều này không hiếm trong thực tế, nhiều lỗi trong mục nhập có thể dẫn đến các giao dịch thua lỗ lớn, không được bảo vệ và bên cạnh những tác động tài chính, tình trạng này là vô cùng căng thẳng, thì thực hành sẽ làm cho bạn sự thành thạo trong kỹ thuật mua bán.

Lấy một ví dụ, điểm dừng lỗ là điểm giá thấp nhất mà bạn sẽ thực hiện bán tài sản giao dịch và chấp nhận thua lỗ trong một giao dịch, thông thường thì bạn sẽ buộc phải thực hiện giao dịch gần với điểm dừng lỗ chỉ trong trường hợp bất khả kháng, khi mà mức giá đang có xu hướng xuống quá thấp và không có dấu hiệu xoay theo kỳ vọng của nhà đầu tư.

Khi đó, mức giá càng giảm sát đến điểm dừng lỗ, bạn sẽ biết rằng mình cần phải thực hiện Buy càng sớm càng tốt trước khi giá tiếp tục giảm và gia tăng tổn thất tài chính, trường hợp này trong trading gọi là nhồi lệnh.

Tương tự, điểm chốt lời là điểm giá cao nhất mà nhà đầu tư sẽ thực hiện để có được mức lợi nhuận cao nhất cho giao dịch của mình, do đó đây là kỹ thuật quản lý rủi ro nhằm hạn chế rủi ro trong giao dịch cho nhà đầu tư.

Bạn có thể thoát lệnh trước khi giá gần chạm điểm chốt lời mà không cần phải chạm chính xác.

5. Quản lý rủi ro thông qua đòn bẩy

Giao dịch tài chính luôn hấp dẫn nhà đầu tư bởi nó cho phép những người tham gia sử dụng đòn bẩy, và thị trường forex cũng không ngoại lệ, một trong những lý do forex hấp dẫn đến nỗi các nhà giao dịch có cơ hội tạo ra lợi nhuận lớn với một khoản đầu tư rất nhỏ, sử dụng đúng cách, đòn bẩy cung cấp khả năng tăng trưởng, tuy nhiên, đòn bẩy có thể dễ dàng lấy đi hết số tiền của bạn đang có.

Bạn là một trader có kinh nghiệm thì bạn sẽ có thể kiểm soát lượng đòn bẩy được sử dụng bằng cách dựa vào kích thước vị trí trên số dư tài khoản của mình. Một nhà giao dịch có thể mở một vị thế lớn hơn nhiều nếu họ tối đa hóa đòn bẩy, một vị thế nhỏ hơn sẽ hạn chế rủi ro hơn so với đòn bẩy cao.

6. Tin tức là vô cùng quan trọng

Trong giao dịch ngoại hối, bạn không thể bỏ qua tin tức, các sự kiện tin tức là đặc biệt nguy hiểm đối với những nhà đầu tư forex muốn quản lý rủi ro tốt hơn.

Các tin tức quan trọng hiện nay như tỷ lệ việc làm, quyết định của ngân hàng trung ương, báo cáo về lạm phát có thể tạo ra những động thái lớn bất thường trên thị trường và có thể tạo ra hiện tượng gap, khoảng trống giá vào cuối tuần.

Do đó, các sự kiện tin tức lớn có thể làm thị trường biến động rất mạnh và có thể quét stop loss của bạn, do đó, trừ khi nào bạn có thể chịu được mọi rủi ro khi lướt sóng những ngày có tin tức quan trọng, còn không thì cứ ngừng giao dịch lúc tin tức để bảo toàn lợi nhuận.

Trên là một số kỹ thuật để quản lý rủi ro trong giao dịch forex, tất nhiên bạn có thể là theo cách của mình và không nhất thiết phải áp dụng, còn nhiều yếu tố khác cần được xem xét để bạn đạt được mục tiêu của bạn, tùy thuộc vào tính cách của bạn.

7. Đầu tư thời gian nghiên cứu

Nghiên cứu thị trường, mã giao dịch là một phần quan trọng trong việc giao dịch Forex và quản lý rủi ro. Đầu tư thời gian và nỗ lực vào việc học và nghiên cứu về thị trường Forex giúp bạn hiểu sâu hơn về các khía cạnh quan trọng như cách thức hoạt động của thị trường, các công cụ giao dịch và các yếu tố ảnh hưởng. Dưới đây là một số lợi ích của việc đào tạo và nghiên cứu:

Hiểu sâu về cách thức hoạt động của thị trường, mã giao dịch: Nghiên cứu giúp bạn hiểu rõ về cách thức hoạt động của thị trường Forex, bao gồm cơ chế giá, sự biến động và các yếu tố tác động lên giá cả. Bằng cách hiểu sâu về thị trường, mã giao dịch bạn có thể đưa ra những quyết định giao dịch thông minh và hiệu quả.

Nắm bắt các công cụ giao dịch: Nghiên cứu giúp bạn làm quen với các công cụ và chỉ báo giao dịch trong Forex như biểu đồ giá, các đường trung bình di động, các chỉ số kỹ thuật và các công cụ phân tích khác. Bằng cách nắm bắt và áp dụng các công cụ này, bạn có thể phân tích và đưa ra quyết định giao dịch thông minh.

Hiểu về yếu tố ảnh hưởng: Thị trường Forex bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như tin tức kinh tế, chính trị, sự kiện quốc tế và biến động thị trường tài chính. Nghiên cứu giúp bạn hiểu rõ về các yếu tố này và cách chúng có thể tác động lên thị trường. Điều này cho phép bạn đưa ra quyết định giao dịch dựa trên thông tin cụ thể và giảm rủi ro không cần thiết.

Phát triển chiến lược giao dịch: Nghiên cứu giúp bạn phát triển và kiểm tra các chiến lược giao dịch. Bằng cách tìm hiểu và áp dụng các phương pháp phân tích kỹ thuật và cơ bản, bạn có thể xác định các điểm vào và ra khỏi thị trường, quản lý rủi ro và đạt được lợi nhuận.

Đánh giá và cải thiện: Nghiên cứu liên tục giúp bạn đánh giá hiệu quả của các chiến lược và phương pháp giao dịch. Bằng cách theo dõi và phân tích kết quả giao dịch, bạn có thể xác định điểm mạnh và điểm yếu của mình và cải thiện kỹ năng giao dịch

8. Viết nhật ký – phương pháp hiệu quả để quản lý rủi ro

Nhiều người không đánh giá cao việc làm này tuy nhiên xét ở một góc độ sâu xa hơn thì việc viết nhật ký khi giao dịch không phải là một phương pháp quản lý rủi ro trực tiếp, mà nó đóng vai trò là một công cụ hỗ trợ quan trọng trong quá trình quản lý vốn.

Nó không thay thế các phương pháp quản lý rủi ro chính, nhưng lại rất quan trọng trong việc ghi lại thông tin và phân tích giao dịch, từ đó giúp bạn quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Việc làm này tuy đơn giản nhưng những gì mà nó mang lại thì rất hữu ích trong việc quản lý vốn và quản lý rủi ro là:

• Theo dõi và đánh giá rủi ro để quản lý rủi ro

  Viết nhật ký giúp bạn theo dõi và đánh giá rủi ro trong các giao dịch trước đó. Bằng cách ghi lại thông tin về lệnh mua/bán, kích cỡ lệnh, mức đòn bẩy, Stop Loss và Take Profit, bạn có thể xem xét mức độ rủi ro trong mỗi giao dịch và đánh giá hiệu quả của các biện pháp quản lý rủi ro đã áp dụng.

• Phân tích và cải thiện chiến lược

  Nhật ký giao dịch là một công cụ hữu ích để phân tích và cải thiện chiến lược giao dịch. Bằng cách xem lại các giao dịch trước đó, bạn có thể nhìn thấy những lần mắc lỗi và tìm cách cải thiện và hoàn thiện chiến lược giao dịch của mình. Điều này giúp giảm rủi ro không cần thiết và tăng khả năng đạt được kết quả tốt hơn.

• Đánh giá hiệu suất

  Viết nhật ký giúp bạn đánh giá hiệu suất giao dịch của mình trong quá khứ. Bạn có thể theo dõi lợi nhuận, tỷ suất sinh lời và các chỉ số hiệu suất khác để đánh giá hiệu quả của chiến lược và phương pháp giao dịch. Điều này giúp bạn xác định điểm mạnh và điểm yếu của mình và tìm cách cải thiện hiệu suất giao dịch.

• Giữ kỷ luật và tự disclipine

  Viết nhật ký khi giao dịch giúp giữ kỷ luật và tự disclipine. Bằng cách ghi lại mọi chi tiết và thông tin liên quan đến giao dịch, bạn sẽ trở nên chính xác và tỉnh táo hơn trong quyết định giao dịch. Điều này giúp bạn duy trì một quy trình giao dịch có cấu trúc và giảm khả năng bị ảnh hưởng bởi cảm xúc và quyết định không có căn cứ.

9. Tổng kết

Tóm lại, sẽ có rất nhiều phương pháp quản lý rủi ro mà chúng ta có thể áp dụng và thực hiện nhưng sẽ không có phương pháp quản lý rủi ro nào hoàn hảo và không có cách nào để loại bỏ hoàn toàn rủi ro trong giao dịch Forex.

Điều quan trọng là chúng ta phải luôn cân nhắc và luôn tuân thủ kỷ luật khi giao dịch, kiềm chế bản thân và tránh lặp đi lặp lại những lỗi sai trong quá trình giao dịch bởi mọi sai lầm trên thị trường đều phải trả giá bằng tiền bạc.

Bài viết trên đây của Da Vinci ĐN là những phương pháp quản lý rủi ro, bảo toàn vốn được nhiều nhà đầu tư thành công áp dụng nhất khi giao dịch, nếu bạn có phương pháp nào hiệu quả thì comment xuống dưới nhé.

• THÔNG TIN LIÊN HỆ:

  • Fanpage: Da Vinci Đà Nẵng – Viện thực hành đầu tư tài chính
  • Địa chỉ: 92 Nại Nam, Hải Châu, Đà Nẵng
  • Số điện thoại: 0813 333 227